上周的美国大选,川普以压倒性优势取得胜利,明年1月份将会入主白宫。虽然到正式上任还有2个月,很多国家已经针对川普竞选时的政策主张,预先做出应对策略了。比如一直以更贵价格向俄罗斯购买天然气的欧盟,突然宣布要用更便宜的价格跟美国购买, 你早干什么去了。当然,我们作为房产投资者,也需要看清未来发展,做出预判。我们这次不涉及政治和军事,只讲讲川普第二任期的各种政策,对澳洲经济和房产投资的巨大影响。我会从5个方面分析,包括关税贸易战,争夺人才,削减公司税,能源价格和澳元走势。建议本期内容至少看3遍,因为跟你未来4年在澳洲赚钱投资直接相关。
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前几天我在澳房策YT社区,做了问卷调查。问川普上台对澳洲经济和房市的影响。有65%的频道粉丝认为川普上台将会推升澳洲房价。53%的粉丝认为川普当选有利澳洲经济。而雅虎财经对澳洲本地英语人群的调研结果相反,66%的人认为利空澳洲经济。关心澳洲的华人认为川普给经济和房市注入活力,澳洲本地人反过来。为什么会出现这种巨大的差别呢?我们一个一来分析,先看看大家最关心的关税政策与贸易战。
1.关税政策与贸易战
川普最重要的政策就是关税了。上台之后,川普将会对所有国家卖到美国的所有商品征收统一10%-20%的关税,当然也包括澳洲。而对中国所有商品征收统一60%关税。为什么要加关税呢?目标不是要打击任何国家的经济,而是要保护美国本土产业,让竞争更加公平,如果结果是打击了别的国家的经济,那就打击了吧。关税上涨,进口商品终端价格就会上升,美国消费者就会更倾向于选择本土生产的产品。这将会提高美国企业竞争力,提升美国本土就业,但同时也会让产品和服务价格上涨,造成通胀。
川普的关税政策对澳洲会产生什么影响呢?那就要看看澳洲到底出口到美国哪些产品,对美国出口额度占澳洲总出口额度到底有多少。在澳洲对外出口目的地国家中,按照出口金额排名前十位,美国只排第5,占澳洲出口总量的4%,不说微乎其微也差不多。而在各个对美国的出口品类中,占到多数的是牛肉,黄金,药品,其他肉类。所以说对畜牧业可能会有一点影响,但是澳洲经济的影响程度将会非常低。
美国关税对于澳洲的影响,最重要的体现途径是中国,因为中国占到澳洲出口额的37%,是澳洲第一大出口对象。美国对于中国实施60%关税政策,会直接影响中国经济。2023年全年,中国向美国出口的前十大品类中,包括了电子产品,机械设备,玩具,家具,预制房屋,塑料制品,光学仪器,鞋帽等等。没见到有集中使用澳洲铁矿石和煤炭作为资源制造的品类。所以直接影响谈不到,但是抑制中国出口赚钱,抑制中国经济的发展,就会购买更少澳洲资源。尤其是在中国为了应对美国关税政策,推出应对政策的时候,这就升级到了贸易战的高度。
在2016年川普竞选第一任期的时候,竞选纲领之一就是对中国商品统一加关税到45%。澳洲央行RBA还针对这个政策认认真真写了一篇论文,来推测川普上台对于中国和澳洲的影响。这对于今天的情况有很强的指导意义。有兴趣的朋友可以直接去RBA官网找原文。我直接说结论。
第一种情况是美国对所有国家征关税20%包括中国和澳大利亚,这将会导致进口商品价格上升,美国国内因为开始购买本土商品,短期提升GDP,但是商品价格上涨会引发通胀,造成美国本土消费者购买力下降,抑制消费需求。而美联储可能会加息打击通胀,全球其他国家在需求减少的情况下,增长放缓,全球GDP下降3%-3.5%。对于这部分内容感兴趣的朋友可以看看【艾财说126】
对于澳洲来讲,只有部分产品受到关税影响,但是跟我们上面的分析结论一致,影响不大。澳洲股市可能会下跌。出口减少会带来澳洲人收入下降,抑制国内消费和投资,让澳洲短期内GDP下跌0.5%。
第二种情况是全面贸易战。美国对所有国家征收关税,尤其对中国征收45%,引起反弹,这些国家对于美国也征收报复性关税。澳大利亚作为依赖中国贸易和美国盟友关系,被夹在中间的国家,会受到很大影响。经济增长放缓,GDP下降1%,失业率增加0.25%。
这是2016年的澳洲央行分析,而现在的情况稍微有点不同,因为中国正在应对严重的经济问题。如果中国能够通过财政刺激,让房市变好的话,对于澳洲铁矿石和煤炭的需求并不会有明显减少。
其实美国关税政策对于澳洲的经济影响会通过诸多方面体现出来,比如中国的关税应对策略,中国国内的财政刺激方案落地,以及川普什么时候开始实施关税政策,是完全实施还是慢慢来。这一点我做了深入的调研,市面上经济学家的普遍看法是,川普有可能一上任就全面实施关税政策,然后分别去跟各个国家做双边谈判,用降低关税作为筹码给美国争取好处。不确定性因素还是很多的。但是有一点可以肯定,关税将会提高各个国家的通胀水平,包括澳洲。
如果澳洲经济下行,通胀上升,澳洲央行将会面临两难选择,1,加息打击通胀但是会让经济变更差,或者2,降息让经济变好,但是通胀继续上升。如果我是央行行长的话,可能会现在就开始降息,先刺激刺激澳洲经济,为迎接川普上任之后,关税政策带来的经济抑制作用做好对冲。但是按照央行一贯的做法,绝对不可能这么干。在贸易战中,为了应对通胀,央行肯定会加息应对。那么对澳洲经济和房市都不是什么好消息。
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2.移民政策争夺人才
在6月份做客All In Podcast专访时,川普第一次在公开场合提及留学生移民的问题。现在的美国边境墙缺口,让无数人通过走线偷渡到美国,而美国最需要的劳动力仍然极度短缺。如果川普真的一上任就把毕业证和绿卡捆绑的话,我想世界各国想要留学移民的人,首选地都将会变成美国,再加上现在澳洲原本也不欢迎留学生和新移民,还极力控制移民留学数量,原来选择来澳大利亚的留学生,肯定会挤爆美国学校。高素质的人更多了,会增强美国企业竞争力,创新能力,提升消费,房产市场也会被推高。
所以在实行留学生直接拿绿卡政策的初期,澳洲留学移民行业将会受到严重打击,来澳洲的人数减少,质量降低。来的人少了钱少了知识少了,澳洲经济增长将会失去一部分动力,房市需求也会有下行压力。等到政府反应过来,再提高移民留学生数量,给宽松的条件,不知道还能不能扭转局面。
在移民政策上,川普还会驱逐1100万非法移民,把工作机会空出来留给美国人。美国人当然人工更贵了,所以商品价格上涨,服务价格上涨,将会推升美国国内通胀和利率。
3.公司减税抽干全球资本
川普的重要政策之中,还有一项给美国企业减税,把目前做美国本土制造的企业税21%降低到15%。15%是什么概念呢?可以说是发达国家中难得一见的低税率。如果税务抵扣做得好的话,甚至可以跟离岸的税务天堂有一拼了。新加坡在这方面的优势将会不复存在,这么低的税率,将会利好美国本土制造业和国际资本流入美国,反正都是要跟美国做生意的,不如就把企业直接开在美国好了。利好美国企业,股价,就业,和整体经济效率。
那澳洲呢?公司税高得一塌糊涂。年收入5000万澳币以下的企业税25%,5000万澳币以上收30%。给了澳洲所有公司去美国办企业的动力。我看到15%这个税率,我都想去美国开公司。澳洲将会面临资金外流,人才外流,企业外流,当然对澳洲本地经济和就业以及房价都会形成压力。
但是我们要用发展的眼光看问题。如果川普真的给企业减税,澳洲政府会不会给澳洲企业减税呢?2017年,川普第一任期中,把企业税从35%降低到21%,引发了一波澳洲资本去美国的热潮。但是随即澳洲政府就开始给澳洲企业减税作为应对方案。对于年收入5000万以下的澳洲企业来说,税率从2017年的27.5%一路降低到了现在的25%,比美国税率高了4%。这4%可能就是澳洲企业迁到美国的成本吧。川普第二任期税率从21%降低到15%,澳洲会不会跟进,从25%降低到19%呢?降低税率是一定的,只是按照澳洲政府的作风,这些好处不可能一次性给完。那澳洲经济在美国减税初期会受到打击,后期情况会好一些。
4.开采石油降低能源价格
川普上任之后,还会加大美国页岩油开采,增加国内石油供给和石油出口,降低能源价格,降低生活成本,生产成本,服务成本。这有助于降低通胀,提高经济效率。如果能源价格下降能够传导到澳洲的话,对澳洲经济复苏,物价下降,生活成本下降也会有好处。
5.澳元是涨是跌
川普新政策会导致澳元汇率波动。你就用最简单的方法理解。川普增加关税,引发贸易战,驱逐非法移民,用更贵的美国劳动力生产商品提供服务,还给美国企业减税,吸引更多的人才,这些都将利好美国经济,利空澳洲经济,同时将会推升美国国内通胀,利率,股市,房市,那就会有更多的人用澳元换成美元,去美国投资。美元相对澳元的需求更高,当然美元升值,澳元贬值。
在现实中,美国大选尘埃落定的第一天,澳元对美元就出现了3个月内的最大跌幅。其他自由兑换货币的情况也差不多。澳币相对美元下跌,说明澳洲向美国出口的商品和服务对美国消费者来说更便宜了,有利于出口。但是美国只占澳洲出口额的4%,对澳洲本国经济的影响几乎可以忽略不计。
川普上任对澳洲经济和房价的影响
讲了这么多,川普上任对于澳洲经济和房价到底会有什么影响呢?回顾一下我们影片开头的调研结果。关心澳洲的华人认为川普上任利好澳洲经济,利好澳洲房价。这次我可能要站在多数人的对立面了。
美国提高关税到20%,会对全球贸易形成抑制作用,提高全球物价和通胀水平。对中国的关税提高到60%,抑制中美贸易,尤其是在中国反击的时候,两国贸易额变低,物价水平变高,通胀上升。川普上台还会大幅度增加政府支出和财政赤字,提升通胀。奉行美国至上,降低企业税,让制造业回流,驱逐非法移民,对留学生开放移民绿色通道,提升美国就业,但同时也需要支付更高的人工成本,还是推升通胀。
澳洲在未来4年的变局中也没法幸免。虽然直接对美国的出口影响不大,但是对中国的出口可能会受到中美贸易战的间接影响。澳洲将会对美国流失财富,流失人才,流失企业,抽干澳洲国内创造财富的动力,提升通胀,提升利率。结果肯定对澳洲经济有负面影响。澳洲不会坐以待毙,虽然反应慢点,但可能会降低企业税,降低留学生移民的门槛,来应对美国政策对澳洲经济的负面影响,明年5月份的联邦大选也可能是变数之一。不过我不认为这些措施会扭转局面,最多是让情况糟糕的程度下降一点。
分析到这里,思维快的朋友可能已经意识到对于澳洲房市的影响了。在未来4年,澳洲国内通胀和利率都将有上行压力。注意我说的是上行压力,最终的反应不一定是加息,也有可能是保持高利率更长时间,降息的程度小一些,或者降息的间隔长一些。高利率对信贷产生抑制作用,人们贷不到那么多款,即使贷到款买到房,持有成本中利息还款一项的压力也会非常大。这对房价会形成下行压力。
房市走势直接的决定因素就是供需关系。供给和需求各自背后都有众多因素叠加起作用。通胀和利率只是因素之一。如果澳洲开放移民,对房市利好,如果澳洲快点降息,对房市利好,如果澳洲政府推出财政刺激政策,对房市是利好。甚至澳洲降低企业税也是利好。
所以我的看法是,虽然川普上台对澳洲经济和房市短期有些压力,但是在澳洲推出应对策略的之后,压力将会减轻。澳洲房产市场走势,向来不是由单一因素决定的,澳洲经济好坏跟房价没有直接关系,利率跟房价也没有直接关系,这在我们以往的多期影片中已经量化分析过了,感兴趣的朋友可以翻一下。过去的澳洲房市经历过太多的突发事件和灾难,比如二战,1960,70,80,90,00,08经济衰退,还有刚过去的疫情,哪一次的问题不比川普上台的影响更大,再看看澳洲房市,短期可能有点震荡,但是长期一直在上涨。
我们澳洲房产投资者其实不用太在意川普的新政策。只要各位跟着澳房策,用稳妥的投资方式,早买,多买,不卖,外加适合的现金流红线管理,房产投资成功对您来说就只是个时间的问题。
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